Op 19 oktober publiceerde de AFM een update van haar leidraad Wwft en Sanctiewet. Eerder kwamen DNB en de ministeries van Financiën en Veiligheid en Justitie al met vergelijkbare leidraden. Van ondernemingen wordt verwacht dat zij de aangepaste leidraden bestuderen en toepassen in de dagelijkse praktijk. De 10 belangrijkste wijzigingen:
1. Risicobeoordeling niet te algemeen formuleren
2. Expliciete rol compliancefunctie
3. Revisie cliëntenonderzoek bij eerste gelegenheid
4. Reconstructieplicht ten aanzien van identificatieverplichting
5. Ondanks UBO-register, ook eigen onderzoek verplichting
6. Doel en aard van de zakelijke relatie
7. Uitbesteding voortdurende cliëntencontrole niet toegestaan
8. Aanscherping opleidingseisen
9. Doorlopend sanctie-screeningssysteem aanbevolen
10. Screenen tegen meer sanctielijsten
Lees verder op de website van ExecutiveFinance.